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2019-08-11 18:44:21 作者:财易搜 信息来源: 本站原创
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现在你手上就有一千万的资金,你该如何利用这笔钱去理财?想必每个人的理财想法不一样吧!如果是新手,想要合理利用这笔钱,首先我觉得应该去考一个从业资格证书,在基金这块,虽然不是很懂。但是我们可以去认识一些私募人员。要抱着拓展金融视野的角度去的。相信你最少对私募行业有了一定的认识。

要是作为一个合格的私募基金投资人,你需要满足2个条件中的一个:金融资产300万或者连续三年50万收入证明。那么你手上的1000万就已经具备投私募的准入门槛。金融资产不包括你的不动产权和公司的股权,而是你在金融领域投入的资金证明:比如基金、股票、P2P、银行存款等等。而连续三年50万收入证明,则需要你所在的单位给你开具并盖公章。
 


填写完私募证券基金投资合同以后,基金公司会要求金融资产不超过500万的投资人做视频和录音存档,清楚你知道这笔投资的风险所在。而超过500万的,则不需要做这个步骤。

私募证券基金募集的钱,是打到基金托管人的指定账户上,而基金托管人一般都是证券公司的资产托管部,资金的安全性还是能够保证的。最少不会被骗的血本无归。基金合同里面有些还会说明,本身这只基金会不会用融资融券杠杆、或者会不会配置美股、港股等等。

要知道,杠杆、美股、港股,当天的涨跌都可能超过10%。所以风险就会更加大。

考虑到1000万的投资体量,题主完全可以选择收益率不高,但是风险极低的银行理财,不过俗话说得好,由俭入奢易,由奢入俭难,如果题主已经适应了高消费水平,那我们就就要考虑更复杂的产品了。

市场上真正好的理财规划师绝不是提供完投资方案后就停止服务,应该是进一步为投资者的整体组合负责,时刻追踪分析市场变化,依据变化做出客户整体组合的相应调整,以控制风险,实现预期收益为最终目的。这才是最好的理财规划师应该提供的完整服务。

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